近日，銀保監會公布全國專項辦召開全國打擊整治養老詐騙專項行動第2次推進會。《中國經濟周刊》記者查詢銀保監會網站發現，為了一項行動召開兩次推進會，這還是首次。

抓獲犯罪嫌疑人2.4萬人，追贓挽損118億元

這次推進會，介紹了近期打擊整治養老詐騙成果。全國專項辦平臺已收到并轉辦養老詐騙舉報線索5.71萬條，公安機關共破獲涉養老詐騙案件1.15萬起，打掉養老詐騙團伙1580個，抓獲犯罪嫌疑人2.4萬人，抓獲逃犯848人，追贓挽損118億元。

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一個半月前，在全國打擊整治養老詐騙專項行動正在深入推進時，最高檢公布了6個打擊整治養老詐騙犯罪典型案例，揭示了養老詐騙的常見手段。

6個典型案例中，有的作案手法隱蔽，具有“專業性”，例如葉某亞等人假借中醫專家診療之名詐騙醫藥費。有的涉案人員多、金額大，例如曹斌銘設立“愛晚系”公司，以提供居家養老服務、進行藝術品投資等“老齡產業”為幌子，實施詐騙。

先看假借中醫專家詐騙的葉某亞案。從2020年11月開始，葉某亞等5人開設艾灸館，在不具備中醫醫療機構資質的情況下，由沒有取得國家執業醫師資格的人假冒中醫專家坐診，為老年人看病。葉某亞選擇年齡大、家境殷實、曾有過大額消費記錄、子女不在身邊等特點的“病人”作為詐騙目標，將老年人騙至診所。由假冒的中醫專家進行虛假“問診、把脈、開方”，葉某亞將普通中藥材制作的“中成藥”謊稱是含有名貴藥材的中成藥，根據老年人的經濟條件和消費能力確定價格，高價賣給老年人。至案發，他們共騙取9名老年人31.9萬元。

2021年6月，上海市寶山區法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑4年6個月，并處罰金10萬元，其他涉案人員被判處有期徒刑3年至10個月，并處罰金。

再看受害人多、金額大的曹斌銘案。曹斌銘以投資養老產業為名集資詐騙，累計向11萬余人吸收資金約132.07億元，案發時，給集資參與人造成本金損失約46.98億元。

犯罪手法套路滿滿

曹斌銘的違法行為，和他的“愛晚系”公司聯系緊密。

判決書顯示，2012年底至2018年，曹斌銘設立“愛晚系”，旗下有15家公司，以提供居家養老服務、進行藝術品投資等“老齡產業”為幌子，由負責集資的團隊向有養老服務需求的老年人進行虛假宣傳，夸大經營規模、投資價值，并許諾給付年化收益率為8%至36%的高額回報。

“愛晚系”套路多多。為誘騙老年人投資，“愛晚系”公司集資團隊的手段包括免費發放雞蛋、米、油等生活用品，吸引養老群體參加公司活動；向老年人宣傳公司的老齡板塊業務，夸大宣傳養老產業前景、規模；使用極少數集資款設立根本不具備養老條件的養老社區、打造居家服務項目等，組織老年人參觀、試住；邀請影視明星唐國強廣告代言等。

“愛晚系”集資額超百億元。“愛晚系”公司在騙取宣傳對象的信任后，通過與老年人簽訂“居家服務合同”“藝術品交易合同”等方式收取集資款。截至2018年4月，“愛晚系”公司累計向11萬余人吸收資金約132.07億元。

吸收的資金被曹斌銘主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成，個人支配使用、揮霍消費等，少部分用于對外投資。

例如，“愛晚系”公司財務人員的證言說，曹斌銘利用“愛福家”項目非法集資，公司除了吸收老百姓的投資之外，本身沒有賺錢。曹斌銘給公司高管人員及業績較好的員工獎勵汽車。

2018年5月14日，江蘇省南京市公安局對“愛晚系”公司非法集資案立案偵查。曹斌銘擔心資金鏈斷裂，大量轉移、隱匿資產，銷毀、掩藏證據后逃往泰國。當年6月12日，國際刑警組織對曹斌銘發出紅色通緝令。當年9月13日，曹斌銘書寫《回國自首書》，表示愿意回國投案自首。同年9月15日，曹斌銘被逮捕。

案發時，“愛晚系”案件給集資參與人造成本金損失約46.98億元。

南京市中級人民法院審理后認為，曹斌銘以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，構成集資詐騙罪。法院判處曹斌銘無期徒刑，并處沒收個人全部財產；查封、扣押、凍結的財物依法處置后，按比例返還集資參與人，不足部分責令被告人曹斌銘繼續退賠。

曹斌銘不服判決，他的上訴理由包括：涉案公司均為合法經營，吸收的資金主要用于養老產業的經營；具有自首情節，申請從寬處理。

二審法院審理后認為，“愛晚系”關聯公司中只有兩塊業務有經營收入，但根本無法支撐曹斌銘還本付息所需要的資金。曹斌銘明知無法歸還集資款，仍虛構旗下基金公司國外上市的信息加大集資力度，最后攜款潛逃。他雖有自首情節，但以養老為名針對老年人進行詐騙，案發前處置、隱匿資產出逃，歸案后拒不交代資產去向，給集資參與人造成特別巨大損失。綜合考量自首質量及犯罪的社會危害性，依法不予從輕或減輕處罰。

2020年6月20日，二審法院裁定，駁回上訴，維持原判。

相關判決書還披露，“愛晚系”負責集資的團隊也因非法吸收公眾存款罪被判刑，并要求“退賠各集資參與人的經濟損失”。

接下來，相關部門對類似問題的處理態度非常堅決。全國專項辦對推進下階段專項行動提出的意見包括，再深挖一批養老詐騙問題線索。鎖定有價值線索，要加快線索辦結進度，嚴格落實“市級兜底”核查責任，對核查失職失責的依紀依法嚴肅問責。依法打擊要再發力，要加強追贓挽損，最大程度減少受害群眾經濟損失。

（文章來源：中國經濟周刊）

標簽： 銀保監會