日前，石家莊裕華區打擊傳銷工作領導小組辦公室將一面印有“服務周到、業務精湛”的錦旗送到興業銀行石家莊分行，對該行在協助辦理查詢業務時給予的高度配合表示感謝。
據悉，2021年，興業銀行石家莊分行協助石家莊裕華區打擊傳銷工作領導小組辦公室辦理查詢業務11次，涉及交易筆數11356條。銀行工作人員克服涉案交易較大、涉案賬戶錯綜復雜的困難，在時間緊、任務重的情況下，積極高效完成了對所有涉案賬戶的查詢工作。同時，認真梳理查詢機關提出的疑問，并逐一進行分析梳理，還原賬務的來龍去脈，為打擊傳銷辦公室查辦案件提供了有力幫助。
“人防+技防”兩手抓打造警銀“聯防網”
近年來，興業銀行石家莊分行與公安等部門加強合作，聯防聯控，共同筑就防范打擊電信網絡新型違法犯罪活動統一戰線，切實發揮警銀聯動效用。同時，加大基層網點監測力度，及時將非法買賣銀行賬戶、異常ATM取現等可疑線索移交至公安機關，為抓獲嫌疑人、偵破涉詐案件等提供了“防御”支撐。
唐山某支行接待一位年輕客戶，申請開立個人卡，并要求將網銀、手機銀行額度開到最大。該客戶的急迫引起柜員的警覺，核實期身份證件后發現該客戶并非本地人，且工作單位及常住地址不合理邏輯關系。隨后，該支行與唐山豐南區反詐中心取得聯系，說明了相關情況。反詐中心民警了解情況后，在反詐平臺查詢該客戶的信息，發現其曾涉及電信詐騙，無法再開立銀行卡，在收到反詐中心的反饋后會計主管向客戶解釋相關情況，最終拒絕為該客戶開卡。
嚴控賬戶風險守護客戶資金安全
銀行個人賬戶、企業賬戶作為國家金融基礎設施的重要基石，在國家金融活動中扮演著基礎性的重要角色。經過十幾年的大力建設，國家現代支付結算體系已經成為助力國家經濟發展的重要支柱。但是，不法分子利用銀行賬戶、國家支付結算體系進行跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動也時有發生，即損害人民群眾利益，也影響了國家、社會的安定團結。
為強化風險防控制度建設，興業銀行石家莊分行發布了防范電信網絡新型違法犯罪運營業務操作規程、加強個人及企業開戶管理等通知并組織內外部專題培訓。
客戶陶某某到興業銀行某支行辦理信用卡激活業務，因身份證不能讀取信息(消磁)，由大堂經理引導到柜面辦理。柜面正常審核客戶身份證以及輔助證件駕駛證，雖客戶人證比對得分超過94%，但柜員人員對身份證真偽存疑，經雙人仔細辨認，確認身份證是偽造的。會計主管隨即對客戶進行溝通核實，客戶含糊其辭，聲稱身份證為公安局寄送來的，可能被掉包。主管隨即聯系信用卡部，給總行發送情況說明和身份證件照片等，總行信用卡中心對其信用卡進行了管控，為避免客戶資金損失，并建議客戶及時銷卡。
這也是興業銀行石家莊分行遏制犯罪、維護社會穩定，保護群眾資金安全的一個縮影。據了解，過去一年，興業銀行石家莊分行扎實推進“我為群眾辦實事”實踐活動，堅持“以客戶為中心”的服務理念，切實踐行社會責任，要求分行及各支行主動發現案件線索，杜絕辦理違規違法業務，織密金融安全“防護網”，全力守住百姓“錢袋子”。
（文章來源：河北新聞網）
