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12月16日，國海證券2022女性財富管理論壇在上海舉辦。本次論壇主題為“新女性、新價值、新服務”，國海證券聯合羅蘭貝格發布了證券行業首份女性財富管理白皮書《新女性新價值新服務：女性財富管理洞察》。
據悉，本次調研范圍采用定量調研與深度訪談相結合的方式，回收超3000份有效問卷，覆蓋國內30個省份的212個城市，18歲以上，可投資金融資產5萬元以上的女性人群。
在本次調研中，國海證券有三大重要發現：一是更積極、更獨立、更悅己的新時代女性新面貌。從共性上來說，相對于男性，女性投資更偏穩健，通過投資產生穩定回報并以此來抵御未來風險、實現長期財富增值是女性的主要財富管理出發點。
二是更多元的女性投資訴求。上述女性投資者新面貌特征的出現，體現了女性對財富管理除了實現財務目標外，還有更多元化的需求。國海證券聯合羅蘭貝格重點對這些價值訴求進行了研究，通過問卷設計和調查，經大量數據樣本分析，結合女性不同人生階段，總結得出體驗派、活躍派、規劃派、現實派、事業派和樂活派等6類典型女性投資者客戶畫像。
三是女性在投資過程中面臨以下突出痛點：一是相當一部分女性仍處于財富管理的啟蒙與探索期，她們對于理財知識與投教內容的獲取、投資風險偏好的評估等內容的需求仍未得到滿足；二是現有財富管理機構線下服務覆蓋半徑有限，造成大部分三線以下城市區域年輕女性財富管理需求未被有效滿足；三是財富管理機構對女性群體差異化、個性化訴求缺乏認知，導致機構與女性群體之間的溝通交流面臨障礙。
在此背景下，國海證券精心打造“她時代”女性財富管理整體解決方案，涵蓋“需求洞察—目標場景理財—理財工具—投教投顧服務陪伴”，并打造女性財富管理專屬頻道，為女性投資者提供全過程、專業化、陪伴式財富管理服務，幫助女性完成“認知理財—實踐理財—實現目標—管理風險”的財富旅程，助力女性成就更好的自己。
該解決方案從以下四方面展開：一是從買方立場出發，深刻洞察女性需求；二是以“收益波動兼顧”理念為核心的專業資產配置方案；三是智能、便捷、好用的理財輔助工具；四是全過程有溫度的陪伴服務。
國海證券相關負責人表示，與其他金融機構相比，券商財富管理業務具備三大優勢。第一，券商牌照齊全，產品貨架豐富，配置能力較強。第二，券商擁有專業優勢。券商強于研究、投資等領域，依托這些專業投研能力，可輸出涵蓋多品種、多策略、多組合和多工具在內的資產配置服務，覆蓋客戶財富管理全生命周期。第三，券商擁有專業化的投資顧問隊伍，網點分布廣，線上化服務程度較高，可以高效調動總分投研投顧力量，及時響應客戶需求，全過程陪伴客戶，為客戶提供更好、更便捷、更貼心的服務。
（文章來源：上海證券報·中國證券網）
