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上證報中國證券網訊(記者張瓊斯)交銀理財總裁金旗8月20日在中國財富管理50人論壇2022夏季峰會上表示，2022年是資管新規全面落地的第一年，真正的挑戰來了。2022年春節以后，特別是3月份，破凈銀行理財產品比例快速上升。“給我們上了生動的一課。”金旗回憶，投資者投訴也在增加，但更多的投資者用腳投票。3月份整個理財市場規模下降，經歷了幾個月的恢復后又有所增長。
“未來更大的挑戰還在等著我們。”金旗表示，面對挑戰，要敬畏監管、敬畏市場、敬畏投資者。
金旗表示，敬畏市場，首先要加強自身能力建設，特別是投研能力建設。很多銀行理財機構在風險預算模型上的積累還不夠豐富，IT等基礎設施支撐方面還存在短板，需要加強這些基礎能力的建設。這樣才能真正控制回撤、穩定收益。大類資產配置必須強調服務實體經濟和國家戰略。
金旗表示，市場波動不可避免，傳統的銀行理財投資者是風險偏好較低的客戶，要正視這個現實。在產品設計上，一是要低波動，基礎性產品要滿足人們對穩健產品的需求；二是要有長期限產品，只有產品期限長了，理財產品才能獲得較高的、穩定的收益。
金旗認為，要加強投資者陪伴教育，除了規范信息披露之外，傳統銀行理財客戶的陪伴教育主要依靠母行渠道，現在各家理財子公司都需要加強在投資者教育方面的能力建設。
（文章來源：上海證券報·中國證券網）
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