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上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊 8月20日，光大理財(cái)總經(jīng)理潘東在中國(guó)財(cái)富管理50人論壇2022夏季峰會(huì)上表示，2022年對(duì)于養(yǎng)老第三支柱發(fā)展具有里程碑意義，實(shí)現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶制和投資管理的市場(chǎng)化是兩大進(jìn)步。
潘東表示，資管機(jī)構(gòu)要抓住第三支柱發(fā)展的機(jī)遇，需要做好四方面工作：一是要豐富產(chǎn)品的供給，要提升投研能力，為養(yǎng)老客戶打造可持續(xù)且穩(wěn)健的投資收益。二是要推進(jìn)投資者教育工作，激發(fā)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃和投資需求。三是要優(yōu)化客戶及賬戶的全生命周期的服務(wù)體系。四是要聚焦生態(tài)，各家機(jī)構(gòu)可以依托集團(tuán)和外部協(xié)作單位，為養(yǎng)老客戶提供綜合解決方案。
對(duì)于支持養(yǎng)老多支柱建設(shè)，潘東提出四方面建議：打通養(yǎng)老第二、三支柱，加大配套政策的支持力度，調(diào)動(dòng)全資管行業(yè)形成充分競(jìng)爭(zhēng)，構(gòu)建兼顧普惠和可持續(xù)發(fā)展的養(yǎng)老金產(chǎn)品。
潘東表示，打通企業(yè)年金和個(gè)人養(yǎng)老金的賬戶體系，能夠讓企業(yè)雇主享受第二支柱的稅收優(yōu)惠，讓個(gè)人投資監(jiān)管認(rèn)可的投資產(chǎn)品，減少不必要的轉(zhuǎn)換損失，為養(yǎng)老體系帶來新的活力。
潘東認(rèn)為，未來還需加大配套政策的支持力度。除了稅收優(yōu)惠之外，未來在個(gè)人養(yǎng)老的制度設(shè)計(jì)上，可以結(jié)合遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅等方面的優(yōu)惠統(tǒng)籌考慮。
從供給側(cè)改革的角度出發(fā)，潘東建議，要調(diào)動(dòng)全資管行業(yè)的力量形成充分競(jìng)爭(zhēng)，形成可持續(xù)發(fā)展的多行業(yè)、多產(chǎn)品共同參與的平臺(tái)。
“構(gòu)建個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品，要兼顧普惠和可持續(xù)發(fā)展。”潘東表示，當(dāng)前養(yǎng)老理財(cái)?shù)脑圏c(diǎn)較為成功，但管理費(fèi)普遍較低，這是基于養(yǎng)老理財(cái)?shù)钠栈輰傩院屠碡?cái)公司的社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，銀行理財(cái)公司要管理大體量的資金，提升投資管理能力，就要在普惠和可持續(xù)發(fā)展之間找到一個(gè)平衡點(diǎn)。(馬慜)
（文章來源：上海證券報(bào)·中國(guó)證券網(wǎng)）
標(biāo)簽： 可持續(xù)發(fā)展 理財(cái)產(chǎn)品
