近期，中國保險行業協會發布《保險銷售從業人員銷售能力資質分級體系建設規劃》(以下簡稱《建設規劃》)。
《建設規劃》明確了銷售能力資質分級體系建設的原則和目標，通過建立全行業統一的銷售能力資質分級和職業培訓標準、考核評價規范以及保險銷售授權規則，力爭用3年左右的時間，實現以行業自律的形式實施銷售人員銷售產品授權與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理。
建立統一規范的銷售能力資質分級標準
(資料圖)
《建設規劃》基本框架大致分為四方面，分別為建立統一規范的銷售能力資質分級標準、建立統分結合的銷售能力資質考核評價機制、建立與銷售能力資質對應的分級銷售授權規則、建立職業技能等級認定。
具體來看，根據銷售人員職業活動內容，區分財產、人身保險專業方向，對其理論知識和專業技能提出綜合性水平規范，形成全行業統一公認、共同執行的銷售能力資質分級標準。原則上將銷售能力資質由低到高劃分為四個等級，第一、二、三等級僅為保險產品銷售能力資質，第四等級為保險產品及相關非保險金融產品銷售能力資質。
研究訂立各級銷售能力資質對應的理論知識、專業技能等方面的考核評價規范；編制相應培訓教材、考試大綱、基礎題庫及評價機構操作規范等；指導保險公司和保險中介機構依據規范和標準有序開展銷售人員職業培訓和考核評價工作。
遵循高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權的基本原則，確立按照保險產品復雜程度制定銷售授權管理規則。引導保險公司和保險中介機構按照行業銷售授權管理規則建立企業內部產品銷售授權管理體系，綜合考察銷售人員從業誠信、銷售能力資質、業務品質等情況進行保險產品銷售授權管理。
與此同時，積極爭取相關政策支持和許可，組織建設“保險代理人”等職業技能標準，結合保險行業垂直管理特點推動開展職業技能等級認定工作。
三步走：堅持統籌規劃、分步推進
在實施步驟上，《建設規劃》堅持統籌規劃、分步推進，在充分考慮現有銷售隊伍和市場實際情況的基礎上，制定先易后難、漸進引導、分步實施三階段工作計劃。
第一階段，完成各項配套標準建設。中國保險行業協會建設并發布銷售能力資質分級標準、各級對應的培訓考核評價規范和銷售授權管理規則，建立銷售人員銷售能力資質等級相關信息采集機制。
第二階段，完成先行先試與過渡安排。一方面，在第一階段工作基礎上，以“先新人、后老人”基本思路引導支持保險公司和保險中介機構按照行業規范，在具備相應條件后先行開展能力資質分級工作，并與部分先行先試的地方行業協會進行銜接。另一方面，綜合試點工作總體情況，探索建設行業銷售能力資質分級管理信息系統，將銷售人員培訓、測試、資質等級信息采集和發布等各項功能納入行業統一信息平臺。
與此同時，進一步修訂調整相關標準，適時發布行業自律公約，指導保險公司和保險中介機構依據行業規范進入過渡期運行。中國保險行業協會聯合地方行業協會做好咨詢解釋工作，并對保險公司和保險中介機構實施進展、效果和存在的問題等進行深入調研評估。
第三階段，全面啟動施行。該階段將系統總結分析過渡期實施情況，中國保險行業協會牽頭修訂完善銷售能力資質分級制度體系，建立銷售能力資質分級工作自律檢查機制，推動行業持續、常態化開展各項工作。同步積極爭取中國銀保監會和國家人社部的政策支持和許可，推動將行業資質分級工作納入國家職業技能等級認定體系，建立符合保險行業垂直管理特點的職業技能等級認定模式。
中國保險行業協會表示，將堅持系統觀念，以問題為導向，聚焦個人保險營銷市場存在的深層次問題，做好全局性謀劃，充分發揮平臺作用，廣泛動員各方力量共同參與銷售能力資質分級體系建設，助力保險行業高質量發展。
（文章來源：每日經濟新聞）
標簽： 保險行業協會
